Wir machen einen Soll-Ist-Vergleich, errechnen Ihre Altersvorsorgelücke und zeigen Ihnen im Gespräch interessante und neue Wege aus der „Renten-Krise“.
Im Erstgespräch definieren wir mit Ihnen gemeinsam Ihre Anlageziele und Ihr persönliches Chance-Risiko-Profil. Darauf aufbauend erarbeiten wir für Sie konkrete Handlungsempfehlungen, stellen Ihnen Ihren individuellen Portfoliovorschlag bei einem persönlichen Termin vor und diskutieren diesen mit Ihnen. Erst dann werden die Anlagen bei den Investmentgesellschaften getätigt. Die weitere Zusammenarbeit findet in einem offenen Dialog zwischen Ihnen als Kunde und uns als Beratern statt. Sie erhalten kontinuierliche Informationen, welche als Basis für weitere Investmententscheidungen dienen.
Wir beraten Sie über die Möglichkeiten bzw. Durchführungswege der betrieblichen Altersvorsorge. Welche Vorteile beinhalten die Pensionskasse, Pensionsfonds, Direktversicherung, Riesterversicherung und Direktzusage? Die maximalen Ansparsummen ergeben sich mit dem Durchführungsweg. Die steuerlichen Auswirkungen und Sozialabgaben an die gesetzlichen Träger zeigen wir selbstverständlich auf.
Wenn Sie größere Geldsummen anlegen möchten, zu bestimmten Zeitpunkten bestimmte Gelder erhalten oder wenn Sie aufgrund der Marktlage verunsichert sind, können wir Ihnen mit einem für Sie erstellten (auch sehr langfristigen) Finanzplan einen Weg zeigen, auf dem Sie Ihre Gelder langsam investieren - somit halten Sie Ihre „C(r)ash-Reserve, bzw. stehen nicht immer wieder erneut vor dem Problem der Produktauswahl.
Als unabhängiger Finanzdienstleister können wir auf eine sehr große Anzahl der inzwischen über 6000 zugelassenen Fonds zurückgreifen. Dieses Partner-Netzwerk ermöglicht es, unseren Kunden eine breite Palette an Möglichkeiten der Zusammenarbeit anzubieten.
Wir arbeiten u.a. mit folgenden Fondgesellschaften zusammen: Metzler, JP Morgan Fleming, Baring, ACM, Franklin Templeton, Threadneedle, DWS, Henderson, Putnam, Schroders, UBS.
Wir erstellen eine Strukturanalyse, Chance-Risike-Profil Ihrer bestehenden Depots, passen beides Ihrer persönlichen Situation an, geben im Gespräch Handlungsvorschläge, empfehlen und erstellen die weitere Depotstrategie und auf Wunsch einen Finanzplan.
Individuelle Vermögensverwaltung:
Ab einem Betrag in der Grössenordnung von EUR 150.000 bieten wir unseren Kunden eine individuelle Vermögensverwaltung an. Gemäß der von Ihnen gemachten Chance-Risiko-Vorgaben übernehmen wir die gesamten Investmententscheidungen. Marktanalyse, Fondsauswahl, Depotplanung, Finanzplan und notwendige Umschichtungen realisieren wir ohne Zeitverlust.
Standardisierte Vermögensverwaltung:
Ab EUR 10.000 bieten wir eine standardisierte Vermögensverwaltung. Nach einem persönlichen Gespräch legen wir gemeinsam die Risikoklasse fest. Wir übernehmen für Sie die erforderlichen Investment-Entscheidungen. Marktanalyse, Fondsauswahl, Depotplanung, Finanzplanung und notwendige Umschichtungen setzen wir ohne Zeitverlust sofort für Sie in die Tat um.
